IFCAM

Acquérir et maîtriser les fondamentaux du métier de conseiller clientèle sur le marché des agriculteurs.

Le parcours complet intègre les 4 blocs suivants :

Bloc 1 Maîtriser l'environnement des Agriculteurs :
- identifier la situation juridique, fiscale et sociale des clients
- présenter les solutions dont disposent les clients
- mesurer les incidences possibles

Bloc 2 : Analyser la situation financière des Agriculteurs :
- acquérir et mettre en pratique les principes de base de la comptabilité et de l'analyse financière d'un client professionnel
- identifier les phases de la méthodologie du diagnostic financier et les outils nécessaires à la réalisation d'un diagnostic financier pour le client
- estimer la dynamique commerciale en analysant l'activité et la rentabilité passée
- évaluer les risques financiers
- analyser la situation prévisionnelle

Bloc 3 Accompagner les projets des Agriculteurs
- donner et analyser les caractéristiques des placements liés à une approche patrimoniale, destinés au marché des professionnels
- discerner les besoins du client pour lui offrir des propositions pertinentes
- choisir et argumenter les solutions
- maîtriser les techniques annexes aux crédits

Bloc 4 Développer la relation commerciale avec un Agriculteur :
- mener une négociation préparée et structurée en respectant les règles d'or de la négociation
- adopter les comportements gagnants et les bonnes pratiques en négociation pour s'affirmer
- accompagner la clientèle dans ses projets
- développer le portefeuille clients.

Bac + 3 à bac + 4

Acquérir et maîtriser les fondamentaux du métier de conseiller clientèle sur le marché des professionels.

Le parcours complet intègre les 4 blocs suivants :

Bloc 1 Maîtriser l'environnement des Professionnels:
- identifier la situation juridique, fiscale et sociale des clients
- présenter les solutions dont disposent les clients
- mesurer les incidences possibles

Bloc 2 : Analyser la situation financière des Professionnels :
- acquérir et mettre en pratique les principes de base de la comptabilité et de l'analyse financière d'un client professionnel
- identifier les phases de la méthodologie du diagnostic financier et les outils nécessaires à la réalisation d'un diagnostic financier pour le client
- estimer la dynamique commerciale en analysant l'activité et la rentabilité passée
- évaluer les risques financiers
- analyser la situation prévisionnelle

Bloc 3 Accompagner les projets des Professionnels:
- donner et analyser les caractéristiques des placements liés à une approche patrimoniale, destinés au marché des professionnels
- discerner les besoins du client pour lui offrir des propositions pertinentes
- choisir et argumenter les solutions
- maîtriser les techniques annexes aux crédits

Bloc 4 Développer la relation commerciale avec un Professionnel :
- mener une négociation préparée et structurée en respectant les règles d'or de la négociation
- adopter les comportements gagnants et les bonnes pratiques en négociation pour s'affirmer
- accompagner la clientèle dans ses projets
- développer le portefeuille clients

Bac + 3 à bac + 4

Acquérir et maîtriser les fondamentaux du métier de conseiller clientèle sur le marché des particulier

Maîtriser les fondamentaux du métier de Conseiller Clientèle sur le marché des Particuliers. Gérer, développer et suivre un portefeuille de clients.
Conseiller, vendre et mettre en place des réponses adaptées aux besoins de ses clients
Connaitre de l'environnement bancaire, gérer et suivre des opérations.
Les principales activités visées sont :
1. Accueillir et conseiller un client particulier
2. Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal.
3. Gérer un compte et suivre les opérations courantes.
4. Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement.
5. Développer un portefeuille de clientèle Particulier.

Bac + 3 à bac + 4

Acquérir et maîtriser les fondamentaux du métier de conseiller privé.

Les objectifs de ce bloc sont de :
*Renforcer son efficacité commerciale dans un contexte réglementaire
*Identifier les profils clients et cibler les moyens de conquête
*Mettre en oeuvre les techniques et les outils pour transformer les opportunités en succès
*Identifier les risques encourus par le client sur un plan juridique, social et fiscal et préconiser des solutions
*Conseiller les clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine immobilier
*Réaliser des montages financiers et fiscaux adaptés
*Réaliser une approche patrimoniale du professionel
*Découvrir et s'approprier BIG Expert pour l'utiliser au quotidien

*Conduire un entretien pour identifier les besoins, répondre aux attentes et développer la relation commerciale pour un accompagnement personnalisé*Conseiller les clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine immobilier
*Réaliser des montages financiers et fiscaux adapatés
*Maitriser les produits d'assurance vie, prévoyance et retraite (tpe de contrat, solutions...)
* Expliquer la fiscalité liée à ses produits*Comprendre et maîtriser les valeurs mobilières
* Maîtriser l'environnement économique des agriculteurs

Bac + 3 à bac + 4

Cette formation s'adresse à des conseillers (CGP, notaires, experts comptables, avocats, etc.) désireux d'accompagner une clientèle privée haut de gamme (particuliers, professionnels, professions libérales) dans la gestion et l'organisation de son patrimoine. Elle leur permettra de : - développer une approche globale du patrimoine (audit patrimonial suivi de préconisations ciblées) - mettre une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire (économie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social, etc.) au service des objectifs des clients haut de gamme.

Le parcours est composé et 6 blocs de compétences. Les objectifs de ce parcours sont :
- Appréhender l'environnement du client patrimonial
- Optimiser la fiscalité patrimoniale
- Mettre en oeuvre les stratégies patrimoniales
- Maîtriser les mécanismes des marchés financiers et l'environnement économique
- Définir une stratégie d'investissement immobilière
- Renforcer son efficacité relationnelle

Bac + 5 et plus